Presentación

El lavado de activos provenientes de actividades ilícitas, también denominado lavado de dinero o blanqueo de capitales, es un proceso complejo y en general transnacional, en virtud del cual los bienes de origen ilícito se “integran” en el sistema económico legal, con la apariencia de haber sido obtenidos de fuente lícita.

La problemática de la prevención del lavado de activos se consideraba tiempo atrás como un asunto de incumbencia básica de las entidades bancarias. Sin embargo, la realidad actual y las diversas metodologías y tendencias revelan que el lavado de dinero no es un problema de incumbencia exclusiva del sector bancario, sino también de otros sectores financieros y no financieros.

En la actualidad, existe un gran número de sectores con incidencia en la vida económica, que pueden ser potencialmente vulnerables frente a este tipo de delito con los consiguientes riesgos que ello implica, entre los cuales cobra especial relevancia el riesgo reputacional.

Asimismo, se abordará la temática relativa a la prevención del financiamiento del terrorismo, en cuyo caso los fondos pueden provenir de actividades ilícitas pero también pueden haber sido obtenidos de manera lícita, por lo cual en tal supuesto no es el origen ilícito lo que  viene a manchar los fondos,  sino la utilización que se da o se pretende dar a los  mismos.

La misión educativa del Programa en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PPLF), es proporcionar a los participantes un marco analítico moderno y riguroso, que a su vez se combine con un enfoque intuitivo y con el desarrollo de casos prácticos que ayuden a una mejor comprensión de la problemática real.


Director académico: Dr. Alberto Rabinstein